りそなグループ4行、ファンドラップにNISAオプション追加　運用委任と非課税を組み合わせ

既存の運用サービスにNISAを追加

りそな銀行、埼玉りそな銀行、関西みらい銀行、みなと銀行は、2026年10月19日から、りそなファンドラップで「NISAオプション」の取り扱いを開始します。ファンドラップは、投資判断や資産管理を専門家に任せる投資一任契約です。

今回の変更は、既存サービスにNISAの成長投資枠を利用できる選択肢を加えるものです。プロによる運用とNISAの非課税メリットを組み合わせ、中長期的な資産形成を支援するとしています。

売買時に使う口座を設定

ファンドラップでは、運用環境に応じて資産配分を見直し、一部資産の買付や売却を行います。新オプションでは、売買時にNISA口座と特定口座のどちらを利用するかを事前に設定でき、運用期間中の変更も可能です。ファンドラップ以外の商品・サービスでもNISA口座を活用したい顧客に対応します。

• 利用可能な枠：NISAの成長投資枠（年間最大240万円）
• 対象コース：スタンダードコース
• 設定時期：新規契約時または増額契約時
• 費用：オプション設定による追加費用なし
• 新規設定時の買付方法：「NISA預り優先買付」

利用条件と設定後の制約

利用には、取引銀行でNISA口座を開設できる成人の個人であること、特定口座を開設していること、報酬タイプが「固定報酬型」であることなどの条件があります。プロフィットロック・ロスカットを設定しておらず、資産承継特約を付加していないことも必要です。

オプション設定中は、これらの設定・付加や報酬タイプの変更はできません。また、オプションは原則解除できず、解除には買付方法が「特定預りのみ買付」で、NISA口座に専用投資信託の残高や未完了の注文がないなどの要件があります。

参考リンク

https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000050.000100027.html