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売り方2026/7/29

三井住友信託銀行が金融教育の経験率、NISA利用状況、住宅ローン、定期預金キャンペーンなどの調査結果を発表

結論（先に要点）

三井住友信託銀行は、金融教育の実施状況やNISAへの関心度、住宅ローンの動向、定期預金キャンペーンなどに関する様々な調査結果や取り組みを発表しています。金融教育は20代前半で約6割が経験し、NISAは若年層ほど利用に前向きな傾向が見られます。また、住宅ローンではペアローンや超長期化が進んでおり、金利上昇への対策も検討されています。期間限定の定期預金キャンペーンやインターネットバンキング限定のお得なプランも展開しており、顧客の資産形成を支援する活動を活発に行っています。

この記事のポイント

  • 金融教育の経験率: 20代前半では約6割が何らかの金融教育を経験しています。
  • 学んだ内容の1位は「家計管理」、2位は「資産形成」、3位は「ライフデザイン」でした。
  • 勤労者の金融リテラシー: 継続的な金融教育（学生時代から社会人まで）が、金融リテラシー度を高める上で効果的であると分析されています。
三井住友信託銀行が金融教育の経験率、NISA利用状況、住宅ローン、定期預金キャンペーンなどの調査結果を発表

三井住友信託銀行は、顧客の資産形成や金融リテラシー向上に資する様々な調査結果やサービスに関するプレスリリースを公表しています。

金融教育に関する調査

  • 金融教育の経験率: 20代前半では約6割が何らかの金融教育を経験しています。
    • 学んだ内容の1位は「家計管理」、2位は「資産形成」、3位は「ライフデザイン」でした。
  • 勤労者の金融リテラシー: 継続的な金融教育（学生時代から社会人まで）が、金融リテラシー度を高める上で効果的であると分析されています。

NISA（少額投資非課税制度）に関する動向

  • NISAの認知・利用事情（2026年）: 18歳から39歳の層では、4割以上がNISAの利用に前向きな姿勢を示しています。
  • DC/iDeCoとNISA: DC/iDeCo（確定拠出年金/個人型確定拠出年金）利用者の約8割がNISAにも前向きであり、両制度を併用して資産形成を進める意向が強いことが伺えます。

住宅ローンに関する分析

  • 返済比率: 返済比率2割と3割の間には「見えない境界線」があり、家計への影響度が異なると指摘されています。
  • ペアローン・超長期化: 全国主要エリアで、ペアローン（夫婦などで共同で借り入れる住宅ローン）やローンの超長期化が進む実態が明らかになっています。
  • 金利上昇への対応: 金利上昇局面において、住宅ローン世帯が「繰上返済」で家計の安心を得られるかどうかの選択肢について言及されています。
  • 頭金ゼロの選択: 「貯蓄はあるものの、頭金ゼロ」で住宅ローンを組む選択をする家計の実態も分析されています。

定期預金キャンペーン

  • 「夏の定期預金キャンペーン」: 最大年2.20％の金利が適用される期間限定キャンペーンを2026年7月1日より開始します。
  • 「冬の円貨定期預金 金利優遇キャンペーン」: インターネットバンキング限定で、最大年1.30％の金利優遇キャンペーンを2026年3月13日まで実施していました。
  • インターネットバンキング限定プラン: 「ねっと de 円貨定期預金金利優遇キャンペーン（3年 最大金利年1.10％）」など、インターネットバンキングを活用したお得な定期預金プランを提供しています。
  • ドコモとの協業記念キャンペーン: 定期預金金利最大年1.20％に加え、dポイント交換可能なポイントを最大3万円相当プレゼントするキャンペーンを実施しました。

その他の取り組み

  • 「未来づくりフォーラム2026」: 「人生も、お金も、健やかに。」をテーマにしたフォーラムのアーカイブ配信を2026年7月28日より開始します。
  • 海外資産を含む相続手続き：「専門機関紹介サービス」の取扱を開始しました。
  • 年金研究センター: 書籍『人的資本経営時代の退職給付制度』を発刊しました。
  • 京都芸術大学との産学連携: 北山杉を使用した家具の製作・設置を通じて、地域貢献活動にも取り組んでいます。

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藤ノ木洋史

藤ノ木 洋史

株式会社クリアナレッジ 代表取締役 / セールスライター

商品を変えずに「売り方」だけで売上を伸ばす仕組みを作ることを得意としています。

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